Przygotowanie do prowadzenia Biura Usług Płatniczych (BUP) – szkolenie wdrożeniowe

Usługa ma charakter pierwszego szkolenia wdrożeniowego dla przedsiębiorcy rozpoczynającego działalność jako Biuro Usług Płatniczych albo dla osób obsługujących punkt BUP. Szkolenie obejmuje praktyczne przygotowanie do rozpoczęcia pracy z systemem płatniczym, organizację punktu kasowego, przekazanie i praktyczne wdrożenie dokumentacji wymaganej w pracy BUP oraz omówienie podstawowych obowiązków operacyjnych, RODO, AML, list sankcyjnych i bezpieczeństwa ICT.

Szkolenie jest prowadzone w formule praktycznej. Uczestnik nie tylko poznaje teoretyczne zasady działania BUP, ale przechodzi przez proces przygotowania punktu do pracy, konfiguracji dostępu do systemu płatniczego, przyjmowania przykładowych zleceń, korzystania z dokumentacji oraz stosowania procedur w typowych sytuacjach występujących w działalności agencji opłat, w tym agencji ubezpieczeniowej przyjmującej płatności od klientów różne należności.

Zakres tematyczny:

1. Wprowadzenie do działalności Biura Usług Płatniczych

Omówienie ekonomiczno-społecznej roli BUP, zasad przyjmowania płatności gotówkowych od klientów, podstawowych obowiązków organizacyjnych oraz odpowiedzialności właściciela i pracowników punktu.

2. Checklista uruchomienia BUP

Praktyczne omówienie działań wymaganych przed rozpoczęciem działalności: przygotowanie dokumentacji, wpis do rejestru KNF, uzyskanie numeru LEI, ubezpieczenia OC zgodnego z wymogami Rozporządzenia Ministra Finansów, konto bankowe, konfiguracja komunikacji z bankiem, wykonanie testowego przelewu oraz przygotowanie stanowiska pracy.

3. Organizacja punktu i zasady obsługi klienta

Omówienie obiegu dokumentów, zasad obsługi klienta, wydawania potwierdzeń, przechowywania dokumentacji, organizacji stanowiska kasowego oraz zasad bezpieczeństwa przy przyjmowaniu gotówki.

4. Obsługa systemu płatniczego AON/Tanieprzelewy.pl

Praktyczny instruktaż pracy w systemie: logowanie, konfiguracja użytkownika, wprowadzanie płatności, kontrola danych zleceniodawcy, odbiorcy, drukowanie potwierdzeń, obsługa błędów, raporty, eksporty CSV, pliki bankowe, funkcje AML.

5. Pakiet dokumentów dla BUP

Przekazanie, omówienie i praktyczne wdrożenie dokumentów niezbędnych w pracy BUP, w tym pakietu RODO, pakietu AML, opisowej Oceny ryzyka, wewnętrznej procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz dokumentów organizacyjnych wykorzystywanych w codziennej pracy punktu wywieszonych w agencji dla klientów, pakietu DORA.

6. RODO w pracy BUP

Omówienie zasad przetwarzania danych osobowych klientów, obowiązku informacyjnego, upoważnień, dostępu do danych, archiwizacji dokumentów, minimalizacji danych oraz postępowania w przypadku naruszenia ochrony danych osobowych.

7. AML i Ocena ryzyka w praktyce BUP

Praktyczne omówienie obowiązków BUP jako instytucji obowiązanej, stosowania procedury AML, prowadzenia opisowej Oceny ryzyka, dokumentowania czynności, rozpoznawania sytuacji nietypowych oraz zasad szkolenia pracowników.

8. Listy sankcyjne i kontrola transakcji

Omówienie weryfikacji stron transakcji na listach sankcyjnych ONZ, UE i MSWiA. Praktyczne przedstawienie kontroli odbiorców płatności, treści pola „tytułem”, zakazanych domen gier hazardowych oraz zasad postępowania w przypadku trafienia lub podejrzenia trafienia.

9. Bezpieczeństwo ICT, ciągłość działania i incydenty

Omówienie podstawowych zasad bezpiecznego korzystania z systemu AON/Tanieprzelewy.pl, haseł, kont użytkowników, zgłaszania incydentów, postępowania przy awarii internetu lub systemu oraz podstawowych wymagań organizacyjnych związanych z odpornością cyfrową i obsługą zgłoszeń w kontekście DORA.

10. Ćwiczenia praktyczne

Uczestnik wykonuje przykładowe czynności: przyjęcie płatności, weryfikację danych odbiorcy, sprawdzenie tytułu płatności, analizę sytuacji nietypowej, przygotowanie dokumentacji oraz omówienie przykładowych błędów występujących w pracy punktu.

11. Podsumowanie i weryfikacja efektów uczenia się

Szkolenie kończy się podsumowaniem, pytaniami kontrolnymi, analizą wykonanych ćwiczeń oraz omówieniem dalszych działań potrzebnych do prawidłowego prowadzenia BUP.

Usługa trwa łącznie 30 godzin zegarowych, w tym 7 godzin zajęć merytorycznych i walidacji oraz 1 godzina przerw. Przerwy są wliczone w czas trwania usługi.

Część teoretyczna obejmuje 4 godziny zegarowe i dotyczy zasad działania BUP, obowiązków organizacyjnych, dokumentacji, RODO, AML, list sankcyjnych, bezpieczeństwa ICT oraz podstawowego kontekstu DORA/CRP.

Część praktyczna obejmuje 2 godziny 45 minut i dotyczy obsługi systemu AON/Tanieprzelewy.pl, przyjmowania przykładowych płatności, kontroli danych odbiorcy, weryfikacji tytułu płatności, analizy przypadków oraz stosowania dokumentacji w codziennej pracy BUP.

Walidacja efektów uczenia się trwa 15 minut i obejmuje pytania kontrolne, omówienie ćwiczenia praktycznego oraz sprawdzenie, czy uczestnik potrafi zastosować podstawowe procedury w pracy Biura Usług Płatniczych.

Uczestnicy usługi otrzymają materiały szkoleniowe i wdrożeniowe bezpośrednio związane z tematyką szkolenia oraz zakresem pracy Biura Usług Płatniczych. Materiały zostaną przekazane w formie elektronicznej, w szczególności jako pliki PDF, DOCX lub XLSX.

W ramach usługi uczestnik otrzyma:

• skrypt / prezentację szkoleniową dotyczącą organizacji i prowadzenia Biura Usług Płatniczych,
• checklistę uruchomienia BUP, obejmującą m.in. przygotowanie punktu, wpis do KNF, LEI, OC, konto bankowe, ustawienia komunikacji z bankiem i testowy przelew,
• instrukcję obsługi systemu AON/Tanieprzelewy.pl w zakresie przyjmowania płatności, kontroli danych, potwierdzeń, raportów, eksportów i podstawowych czynności operacyjnych,
• pakiet dokumentów RODO dla BUP, obejmujący wzory i instrukcje dotyczące przetwarzania danych osobowych klientów, obowiązku informacyjnego, upoważnień, dostępu do danych i postępowania przy naruszeniach,
• pakiet dokumentów AML dla BUP, obejmujący wewnętrzną procedurę przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, opisową ocenę ryzyka oraz materiały pomocnicze do stosowania procedury w codziennej pracy punktu,
• instrukcję weryfikacji stron transakcji na listach sankcyjnych ONZ, UE i MSWiA,
• materiał dotyczący kontroli odbiorców płatności, pola „tytułem”, zbyt ogólnych opisów płatności oraz zakazanych domen gier hazardowych,
• materiały dotyczące podstaw bezpieczeństwa ICT, ciągłości działania, zgłaszania incydentów oraz obowiązków organizacyjnych BUP w kontekście DORA/CRP,
• scenariusze ćwiczeń praktycznych oraz pytania kontrolne wykorzystywane podczas walidacji efektów uczenia się.

Materiały mają charakter szkoleniowo-wdrożeniowy i służą uczestnikowi do praktycznego przygotowania punktu BUP do pracy oraz do stosowania omawianych zasad, procedur i dokumentów w codziennej działalności.

Warunkiem jest co najmniej złożenie wniosku o wpis lub posiadanie już wpisu w rejestrze Biur Usług Płatniczych prowadzonej przez Komisję Nadzoru Bankowego.

Szkolenie realizowane online w czasie rzeczywistym. Uczestnik musi dysponować komputerem lub urządzeniem mobilnym z dostępem do Internetu, kamerą, mikrofonem oraz możliwością udziału w spotkaniu online. Obecność i aktywność uczestnika będą weryfikowane podczas szkolenia, a efekty uczenia zostaną sprawdzone w ramach walidacji końcowej.

Usługa będzie realizowana w formule zdalnej w czasie rzeczywistym, za pośrednictwem platformy Google Meet lub LiveWebinar. Szczegółowa informacja o wybranej platformie oraz link dostępowy do szkolenia zostaną przesłane uczestnikom na adres e-mail podany przy zapisie na usługę.

Do udziału w szkoleniu uczestnik powinien posiadać:

• komputer, laptop lub tablet z dostępem do Internetu,
• stabilne połączenie internetowe umożliwiające udział w spotkaniu audio-wideo,
• aktualną przeglądarkę internetową, np. Google Chrome, Microsoft Edge, Mozilla Firefox lub Safari,
• sprawny mikrofon,
• sprawną kamerę internetową,
• głośniki lub słuchawki,
• aktywny adres e-mail umożliwiający odbiór wiadomości organizacyjnych i linku dostępowego do szkolenia.

Uczestnik nie musi instalować dodatkowego specjalistycznego oprogramowania, o ile wybrana platforma umożliwia udział przez przeglądarkę internetową. W przypadku korzystania z LiveWebinar lub Google Meet uczestnik może zostać poproszony o zaakceptowanie dostępu przeglądarki do kamery i mikrofonu.

Link do szkolenia zostanie przesłany uczestnikowi przed rozpoczęciem usługi na adres e-mail wskazany podczas rejestracji. Uczestnik powinien zalogować się na spotkanie kilka minut przed rozpoczęciem zajęć w celu sprawdzenia działania połączenia, mikrofonu i kamery.

W przypadku problemów technicznych uczestnik będzie mógł skontaktować się z organizatorem usługi drogą e-mailową lub telefoniczną.