Szkolenie: Wdrażanie regulacji ESG do procesów i produktów w instytucji finansowej

Wdrażanie regulacji ESG do procesów i produktów w instytucji finansowej

Program realizuje kompetencję nr 3 rekomendacji nr 1/2026 Sektorowej Rady ds. Kompetencji Bankowość i Ubezpieczenia. Zajęcia łączą omówienie regulacji z ćwiczeniami dotyczącymi procedur, kontroli zgodności i raportowania ESG. Przykłady uwzględniają pracę osób zajmujących się sprzedażą i dystrybucją produktów ubezpieczeniowych.

Moduł 1. Regulacje ESG i ich wpływ na procesy oraz produkty instytucji finansowej

• Zakres CSRD i standardów ESRS, Taksonomii UE, SFDR, MiFID II w obszarze preferencji dotyczących zrównoważonego rozwoju, CSDDD oraz wytycznych EBA i EIOPA.
• Ustalanie, które wymogi mają zastosowanie do danej instytucji, produktu i zakresu obowiązków pracownika.
• Wpływ wymogów ESG na zarządzanie produktami, politykę kredytową i scoring ESG, zbieranie i analizę danych oraz raportowanie.
• Identyfikowanie zapisów dotyczących ESG w umowach z klientami oraz usprawnień, które pozwalają uwzględnić czynniki ESG w procesach decyzyjnych.
• Ćwiczenie. Uczestnicy analizują przykładowy proces dystrybucji produktu ubezpieczeniowego. Wskazują właściwe wymogi, dokumenty i etapy procesu wymagające dostosowania.

Moduł 2. Przekładanie wymogów ESG na procedury i kontrole zgodności

• Opracowywanie procedur wewnętrznych uwzględniających wymogi ESG właściwe dla danego obszaru pracy.
• Określanie docelowego przebiegu procesu, odpowiedzialności poszczególnych osób, punktów kontroli i sposobu dokumentowania wykonanych czynności.
• Porównywanie obecnego przebiegu procesu ze stanem docelowym i wskazywanie działań potrzebnych do zapewnienia zgodności.
• Weryfikowanie, czy przykładowe ujawnienia i raportowanie ESG spełniają odpowiednie wymogi formalne.
• Ćwiczenie. Uczestnicy opracowują fragment procedury weryfikacji informacji ESG w dokumentacji produktowej oraz listę kontrolną dla osoby odpowiedzialnej za jej stosowanie.

Moduł 3. Przygotowanie i nadzorowanie części raportu ESG w swoim obszarze

• Cele i zastosowania raportów ESG oraz podział odpowiedzialności za zebranie danych, ich weryfikację i przygotowanie ujawnień.
• Przyporządkowywanie danych do odpowiednich wskaźników raportowych w ramach CSRD i ESRS.
• Przygotowanie części raportu dotyczącej własnego obszaru i koordynowanie przekazywania danych między osobami zaangażowanymi w raportowanie.
• Weryfikowanie kompletności, poprawności i źródeł danych na potrzeby audytu oraz dokumentowanie braków i rozbieżności.
• Ćwiczenie. Uczestnicy przyporządkowują przykładowe dane do wskaźników, przygotowują fragment raportu i wskazują informacje wymagające uzupełnienia lub potwierdzenia przed audytem.

Warunki organizacyjne

Usługa jest realizowana w formie zdalnej w czasie rzeczywistym na platformie ClickMeeting. Zajęcia obejmują prezentację z udostępnianiem ekranu, dyskusję moderowaną, analizę przykładowej dokumentacji i zadania praktyczne. Dostawca zapewnia sprzęt komputerowy dla trenera z dostępem do internetu, oprogramowanie do prezentacji i komunikacji, tablicę interaktywną oraz elektroniczne materiały szkoleniowe, w tym karty ćwiczeń i przykładowe zestawy danych. Uczestnik korzysta z komputera z dostępem do internetu oraz sprawną kamerą i mikrofonem.

Organizacja walidacji

Po zakończeniu zajęć uczestnik samodzielnie rozwiązuje elektroniczny test teoretyczny jednokrotnego wyboru obejmujący wszystkie trzy efekty uczenia się. Dla efektów dotyczących procedur i kontroli zgodności oraz raportowania ESG test uzupełniają indywidualne zadania praktyczne oparte na krótkich studiach przypadku. Uczestnik opracowuje fragment procedury z punktem kontroli zgodności oraz przygotowuje fragment raportu na podstawie przekazanych danych. Wskazuje także braki i rozbieżności wymagające wyjaśnienia przed audytem. Osoba prowadząca walidację, odrębna od osoby prowadzącej zajęcia, ocenia odpowiedzi według klucza, a rozwiązania zadań według kryteriów wskazanych w Karcie Usługi. Wynik dokumentuje indywidualnie dla każdego uczestnika.

Szkolenie jest realizowane w formie zdalnej w czasie rzeczywistym. Dostawca usługi zapewnia:

• komputer dla osoby prowadzącej szkolenie, wyposażony w kamerę i mikrofon oraz podłączony do stabilnego łącza internetowego,
• platformę ClickMeeting umożliwiającą komunikację audio i wideo na żywo, prezentowanie treści, udostępnianie ekranu oraz korzystanie z czatu,
• interaktywną tablicę online typu Miro lub równoważne narzędzie do wspólnej analizy przykładów i zapisywania wniosków z ćwiczeń,
• materiały dla uczestników w formie elektronicznej, w tym skrypt szkoleniowy, karty ćwiczeń oraz przykładowe fragmenty raportów ESG i dokumentacji produktowej do analizy.

Przerwy oraz walidacja wliczone są w czas i koszt szkolenia.

Karta Usługi została przygotowana zgodnie z obowiązującym Regulaminem Bazy Usług Rozwojowych, w tym z zasadami dotyczącymi powierzania realizacji usługi lub jej części innym podmiotom.

Cena usługi jest adekwatna do jej zakresu, czasu trwania i formy realizacji oraz nie odbiega od cen rynkowych porównywalnych usług szkoleniowych. Przy ustalaniu ceny uwzględniono dostosowanie programu i ćwiczeń do specyfiki branży finansowej i ubezpieczeniowej.

Koszt usługi obejmuje pełen pakiet świadczeń opisanych w Karcie Usługi, w tym udział w zajęciach i ćwiczeniach, dostęp do platformy ClickMeeting i narzędzi wykorzystywanych podczas szkolenia, materiały szkoleniowe oraz walidację efektów uczenia się. Uczestnik nie ponosi żadnych dodatkowych opłat związanych z realizacją usługi.

Łączny czas ujęty w harmonogramie wynosi 16 godzin zegarowych, w tym 5 godzin 30 minut zajęć teorii, 7 godziny i 30 minut praktyki, 2 godziny przerw, 1 godzina walidacji.

Uczestnicy otrzymają materiały szkoleniowe w formie skryptu na maila przed szkoleniem.

Usługodawca nie jest płatnikiem podatku VAT. W przypadku uczestników, którzy mają dofinansowanie za środków publicznych, w wysokości min. 70%, stosuje zwolnienie z VAT następuje na podstawie: art. 43 ust. 1 pkt 29 ustawy o VAT oraz § 3 ust. 1 pkt 13 i 14 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 grudnia 2013 r. w sprawie zwolnień od podatku od towarów i usług oraz warunków stosowania tych zwolnień (Dz.U. z 2018 r. poz. 701).

Cena usługi wskazana w Karcie Usługi obejmuje wszystkie elementy opisane w karcie, w tym udział w zajęciach i ćwiczeniach, dostęp do platformy ClickMeeting i narzędzi wykorzystywanych podczas szkolenia, materiały szkoleniowe oraz przeprowadzenie walidacji efektów uczenia się. Uczestnik nie ponosi żadnych dodatkowych opłat związanych z realizacją usługi.

Usługa jest realizowana w formie zdalnej w czasie rzeczywistym na platformie ClickMeeting. Uczestnik dołącza do spotkania przez link przesłany przez organizatora przed rozpoczęciem szkolenia.

Wymagania sprzętowe i sieciowe

• Komputer stacjonarny lub laptop ze sprawną kamerą, mikrofonem oraz głośnikami lub słuchawkami.
• Stabilne łącze internetowe o przepustowości co najmniej 4 Mb/s przy pobieraniu i 4 Mb/s przy wysyłaniu. Zalecane jest połączenie przewodowe lub stabilna prywatna sieć Wi-Fi.
• Aktualna wersja przeglądarki Google Chrome, Microsoft Edge lub Opera. Udział przez przeglądarkę nie wymaga instalowania aplikacji ClickMeeting.
• Przeglądarka lub czytnik plików PDF umożliwiający otwarcie materiałów szkoleniowych.

Przed szkoleniem uczestnik powinien sprawdzić działanie kamery, mikrofonu i dźwięku oraz zezwolić przeglądarce na dostęp do kamery i mikrofonu. Podczas zajęć uczestnicy korzystają z transmisji audio i wideo, czatu oraz prezentacji udostępnianej przez prowadzącego. Instrukcję dostępu do testu online uczestnicy otrzymają podczas szkolenia.