Szkolenie: Wspieranie procesu efektywnego zarządzania ryzykami klimatycznymi i ESG w ubezpieczeniach

Ramowy program usługi:

Moduł 1. Ryzyka klimatyczne i ESG w ubezpieczeniach

Ryzyka fizyczne i ryzyka przejścia. Wpływ powodzi, gradu, nawałnic i innych ekstremalnych zjawisk pogodowych na częstotliwość i rozmiar szkód. Powiązania czynników ESG z ryzykiem ubezpieczeniowym i reputacyjnym. Uwarunkowania regulacyjne i rynkowe. Ćwiczenie obejmuje klasyfikację ryzyk na przykładzie klienta ubezpieczającego majątek.

Moduł 2. Modele katastroficzne, scenariusze i ekspozycja portfela

Podstawowe dane wejściowe, parametry i wyniki modeli katastroficznych. Wpływ scenariuszy klimatycznych na szkodowość, rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe i wynik ubezpieczeniowy. Ekspozycja geograficzna i sektorowa. Ograniczenia modeli oraz niepewność danych i założeń. Uczestnicy porównują dwa uproszczone scenariusze i interpretują ich skutki dla przykładowego portfela.

Moduł 3. Wpływ ryzyka klimatycznego i ESG na przyjęcie ryzyka i składkę

Znaczenie lokalizacji, cech mienia i zabezpieczeń dla decyzji o objęciu ochroną i jej warunków. Zależność między ekspozycją a składką. Franszyzy, limity odpowiedzialności i wyłączenia. Informacje ESG przydatne w ocenie ryzyka oraz ich ujęcie w dokumentacji. Uczestnicy porównują warunki dwóch ofert i wskazują informacje potrzebne ubezpieczycielowi do oceny ekspozycji klienta.

Moduł 4. Portfel ubezpieczeń, kapitał i reasekuracja

Wpływ szkód klimatycznych na rentowność portfela i potrzeby kapitałowe. Koncentracja i dywersyfikacja geograficzna oraz sektorowa. Rola reasekuracji w ograniczaniu skutków dużych szkód. Podział zadań między aktuariat, underwriting i zarządzanie ryzykiem. Studium przypadku dotyczy portfela o wysokiej koncentracji ryzyka powodziowego.

Warunki organizacyjne

Usługa odbywa się w jednej grupie, w formie zdalnej w czasie rzeczywistym na platformie ClickMeeting. Zajęcia obejmują prezentację, dyskusję, ćwiczenia i analizę przypadków z wykorzystaniem współdzielonej tablicy lub arkuszy ćwiczeń. Każdy uczestnik korzysta z własnego urządzenia ze sprawną kamerą i mikrofonem. Harmonogram obejmuje 16 godzin zegarowych, w tym 13 godzin i 30 minut zajęć, 30 minut walidacji oraz 2 godziny przerw.

Organizacja walidacji

Walidacja odbywa się po zakończeniu zajęć w drugim dniu szkolenia. Każdy uczestnik samodzielnie rozwiązuje elektroniczny test teoretyczny jednokrotnego wyboru obejmujący wszystkie cztery efekty uczenia się. Pytania sprawdzają wiedzę i interpretację opisanych przypadków ubezpieczeniowych. Osoba prowadząca walidację jest odrębna od osoby prowadzącej szkolenie. Ocenia odpowiedzi na podstawie klucza i dokumentuje wynik indywidualnie w odniesieniu do kryteriów weryfikacji wskazanych w Karcie Usługi.

Czas poświęcony na realizacje szkolenia:

teoria - 6 godzin

praktyka - 7 godzin i 30 minut

przerwy - 2 godziny

walidacja - 30 minut

Minimalne wymagania w zakresie zasobów

Szkolenie jest realizowane w formie zdalnej w czasie rzeczywistym.Dostawca usługi zapewnia:

• komputer dla osoby prowadzącej szkolenie, wyposażony w kamerę i mikrofon oraz podłączony do stabilnego łącza internetowego,
• platformę ClickMeeting umożliwiającą komunikację audio i wideo na żywo, prezentowanie treści, udostępnianie ekranu orazkorzystanie z czatu,
• interaktywną tablicę online typu Miro lub równoważne narzędzie do wspólnej analizy przykładów i zapisywania wniosków z ćwiczeń,
• materiały dla uczestników w formie elektronicznej, w tym skrypt szkoleniowy, karty ćwiczeń.

Karta usługi przygotowana została zgodnie z obowiązującym Regulaminem BUR m.in. w zakresie powierzenia usług.

Cena usługi nie odbiega od cen rynkowych, a cena jest adekwatna do jej zakresu.

Koszt usługi obejmuje pełen pakiet świadczeń opisanych w karcie.

Skrypt PDF, arkusze ćwiczeń, uproszczone scenariusze klimatyczne i przykładowe fragmenty dokumentacji ubezpieczeniowej.

Usługodawca nie jest płatnikiem podatku VAT. W przypadku uczestników, którzy mają dofinansowanie za środków publicznych, w wysokości min. 70%, stosuje zwolnienie z VAT następuje na podstawie: art. 43 ust. 1 pkt 29 ustawy o VAT oraz § 3 ust. 1 pkt 13 i 14 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 grudnia 2013 r. w sprawie zwolnień od podatku od towarów i usług oraz warunków stosowania tych zwolnień (Dz.U. z 2018 r. poz. 701).

Usługa jest realizowana w formie zdalnej w czasie rzeczywistym na platformie ClickMeeting. Uczestnik dołącza do spotkania przez link przesłany przez organizatora przed rozpoczęciem szkolenia.

Wymagania sprzętowe i sieciowe

• Komputer stacjonarny lub laptop ze sprawną kamerą, mikrofonem oraz głośnikami lub słuchawkami.
• Stabilne łącze internetowe o przepustowości co najmniej 4 Mb/s przy pobieraniu i 4 Mb/s przy wysyłaniu. Zalecane jest połączenie przewodowe lub stabilna prywatna sieć Wi-Fi.
• Aktualna wersja przeglądarki Google Chrome, Microsoft Edge lub Opera. Udział przez przeglądarkę nie wymaga instalowania aplikacji ClickMeeting.
• Przeglądarka lub czytnik plików PDF umożliwiający otwarcie materiałów szkoleniowych.

Przed szkoleniem uczestnik powinien sprawdzić działanie kamery, mikrofonu i dźwięku oraz zezwolić przeglądarce na dostęp do kamery i mikrofonu. Podczas zajęć uczestnicy korzystają z transmisji audio i wideo, czatu oraz prezentacji udostępnianej przez prowadzącego. Instrukcję dostępu do testu online uczestnicy otrzymają podczas szkolenia.