Certyfikowany AML Oficer poziom 1

Program:

DZIEŃ 1

8.45 Logowanie do platformy i sprawdzanie ustawień

9.00 Rozpoczęcie szkolenia

ZAGADNIENIA MIĘDZYNARODOWE

Program szkolenia przygotowany w oparciu o regulacje i standardy międzynarodowe w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowana terroryzmu

1. Na czym polega pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu i sankcje – kontekst międzynarodowy

• co to jest pranie pieniędzy ?
• definicje
• etapy prania pieniędzy
• przyczyny występowania procederu prania pieniędzy
• jak działają przestępcy w procederze prania pieniędzy? jaki mają cel?
• czym jest finansowanie terroryzmu – jak to rozumieć ?
• źródła finansowania organizacji terrorystycznych
• dystrybucja dochodów
• sankcje międzynarodowe – jak to działa w praktyce?,
• listy sanacyjne
• regulacje międzynarodowe (UE, OFAC, OECD)
• najciekawsze przypadki w zakresie finansowania terroryzmu
• Narodowy Program Antyterrorystyczny – zakres i zadania

1. Zadania regulatorów i organizacji zajmujących się procederem przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

• Bank Światowy
• Financial Action Task Force
• MoneyVal
• Komitet Bazylejski
• Komisja Europejska
• Grupa Egmont
• Grupa Wolfsberg
• OFAC/Kingpin/FATCA

1. Nowe metody prania pieniędzy – najlepsze przykłady z międzynarodowej praktyki

• kryptowaluty – jakie niosą ryzyka?
• karty przedpłacone – dlaczego są niebezpieczne ?
• płatności mobilne
• crowdfunding (finansowanie społecznościowe)
• organizacje non profit
• system nieformalnych transferów, np. Hawala

1. Wytyczne w sprawie stosowania uproszczonych i wzmożonych środków bezpieczeństwa finansowego oraz czynniki ryzyka

• wprowadzenie do zarządzania ryzykiem
• metodologia oraz czynniki ryzyka
• ocena ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
• zarządzanie ryzykiem – uproszczone i wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego

1. Ochrona danych w obszarze AML/CFT

• wprowadzenie do ochrony danych osobowych
• podstawowe pojęcia i obowiązki
• podstawy przetwarzania danych osobowych
• cele przetwarzania danych osobowych w kontekście zadań z zakresu AML/CFT
• realizacja obowiązków z zakresu ochrony danych

15.00 Zakończenie 1. dnia szkolenia

DZIEŃ 2

8.45 Logowanie do platformy i sprawdzanie ustawień

9.00 Rozpoczęcie szkolenia

Program szkolenia obejmuje omówienie podstawowych zadań i obowiązków instytucji zobowiązanych w oparciu o krajowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

1. Pranie pieniędzy – zagrożeniem dla systemu finansowego i instytucji obowiązanej

• przepisy ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (definicje, przepisy generalne, zmiany)
• krajowy system przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
• zasady funkcjonowania krajowego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy
• zadania i rola Generalnego Inspektora Informacji Finansowej
• odpowiedzialność za przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu instytucji obowiązanych i współpracujących
• przykłady przestępstw bazowych do procederu prania pieniędzy – omówienie ryzyka dla instytucji

1. Zadania instytucji obowiązanych, wewnętrzne procedury oraz wyznaczenie osób odpowiedzialnych za AML/CFT

• zadania instytucji obowiązanych – jak zapewnić zgodność działania
• procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu – co powinna zawierać?
• procedura grupową i procedura dotycząca sygnalistów w obszarze AML/CFT
• zadania osób odpowiedzialnych za zapewnienie zgodności z przepisami ustawy

1. Customer Due Diligence

• jak poznać i zrozumieć klienta i jego potrzeby
• środki bezpieczeństwa finansowego – podejście oparte na ryzyku
• metody identyfikacji i weryfikacja klienta i osób z nim powiązanych
• analiza transakcji – jak poprawnie wypełniać obowiązek ustawowy?
• ustalenie beneficjenta rzeczywistego – jak poprawnie zrealizować obowiązek ?
• centralny rejestr beneficjentów rzeczywistych – czy jest nam potrzebny?
• wymagania w stosunku do osób zajmujących eksponowanie stanowiska (PEP)
• ustalenie źródła majątku i źródła pochodzenia wartości majątkowych PEP
• praktyczne zastosowanie komercyjnych list PEP

1. Przekazywanie informacji do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF)

• zakres i tryb przekazywania informacji o transakcjach do GIIF
• analiza okoliczności wskazujących na podejrzenie przestępstwa prania pieniędzy
• zawiadomienie o transakcjach podejrzanych – kiedy należy przekazać informacje?
• udzielania informacji na zapytania GIIF

1. Środki ograniczające przeciwko osobom, grupom i podmiotom

• procedura zamrożenia wartości majątkowych – na czym polega
• listy sankcyjne – kiedy i jak wykonać sprawdzenie?
• kogo i jak należy sprawdzać ?

1. Kary administracyjne i sankcje prawne

• kary administracyjne – tryb nałożenia kar i dotkliwość dla instytucji
• dotychczasowa linia w zakresie nakładanych kar administracyjnych
• odpowiedzialność karna osób wyznaczonych w instytucji

15.00 Zakończenie szkolenia

15.15 - Egzamin

Materiały w formie elektronicznej

Szkolenie prowadzone jest na platformie clickmeeting

Wymagania sprzętowe:

• Wymagania przeglądarki w laptopie/komputerze stacjonarnym:
• aktualne wersje przeglądarek Chrome, Firefox
• przeglądarki: Safari, IE, Edge powinny działać
• Wymagania w telefonie/tablecie:
• telefon z Androidem 6.0+ i korzystający z przeglądarki Chrome
• telefon z system iOS 12.2+(iPhone) i przeglądarką Safari Mobile
• podczas dołączania do pokoju, należy pozwolić aplikacji (będzie komunikat systemowy) na dostęp do mikrofonu)
• Wymagania sieciowe:
• dla uczestnika szkolenia: min. 2 Mbits/sek pobieranie (download) oraz 1 Mbits/sek wysyłanie (upload)
• można korzystać z Internetu w telefonie tzw. LTE
• w sieciach firmowych należy sprawdzić firewall i skontaktować się ze swoim działem IT i przekazać im następującą informację:“Aplikacja do webinarów korzysta z portów TCP 80/443(HTTP/HTTPS) UDP 16384-32767 do WebRTC audio”
• Wymagania fizyczne:
• do słuchania webinaru potrzebny jest tylko głośnik/słuchawki w komputerze
• do przesyłania dźwięku potrzebny jest mikrofon
• kamera wbudowana w laptopa/telefon jest wystarczająca