Wspieranie procesu efektywnego zarządzania ryzykami klimatycznymi i ESG w ubezpieczeniach.

PROGRAM SZKOLENIA

Wspieranie procesu efektywnego zarządzania ryzykami klimatycznymi i ESG w ubezpieczeniach

DZIEŃ I – RYZYKA KLIMATYCZNE I ESG W DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ

Moduł 1. Ryzyka ESG i klimatyczne w sektorze ubezpieczeniowym

• Znaczenie ESG w działalności ubezpieczeniowej – charakterystyka czynników środowiskowych, społecznych i związanych z ładem korporacyjnym oraz ich wpływ na działalność zakładu ubezpieczeń.
• Rodzaje ryzyk klimatycznych – ryzyko fizyczne i ryzyko transformacji oraz czynniki wpływające na ich poziom.
• Wpływ zmian klimatycznych na działalność ubezpieczeniową – zmiany częstotliwości i skali szkód, zmienność ryzyka oraz konsekwencje dla rentowności i stabilności zakładu ubezpieczeń.
• Ćwiczenie praktyczne – identyfikacja ryzyk ESG i klimatycznych: uczestnicy analizują działalność przykładowego zakładu ubezpieczeń i wskazują najważniejsze ryzyka ESG oraz klimatyczne.

Moduł 2. Identyfikacja i ocena ryzyka klimatycznego

• Ryzyko fizyczne – powodzie, susze, pożary, ekstremalne temperatury, gwałtowne zjawiska pogodowe i ich wpływ na ubezpieczane aktywa.
• Ryzyko transformacji – zmiany regulacyjne, technologiczne, rynkowe i społeczne związane z przejściem do gospodarki niskoemisyjnej.
• Ocena wpływu ryzyka klimatycznego na portfel ubezpieczeniowy – identyfikacja ekspozycji, koncentracji ryzyka oraz potencjalnych skutków finansowych.
• Ćwiczenie praktyczne – analiza ekspozycji klimatycznej: uczestnicy analizują przykładowy portfel ubezpieczeniowy i identyfikują rodzaje oraz obszary największej ekspozycji na ryzyko klimatyczne.

Moduł 3. Czynniki ESG w ocenie ryzyka ubezpieczeniowego

• Dane ESG wykorzystywane w procesie oceny ryzyka – źródła, rodzaje i znaczenie informacji ESG dla ubezpieczyciela.
• Wpływ czynników ESG na ocenę ryzyka – znaczenie czynników środowiskowych, społecznych i dotyczących ładu korporacyjnego dla prawdopodobieństwa i skali szkód.
• Jakość i wiarygodność danych ESG – kompletność, aktualność, porównywalność i weryfikacja informacji wykorzystywanych w procesie oceny ryzyka.
• Ćwiczenie praktyczne – analiza danych ESG: uczestnicy analizują zestaw informacji dotyczących przykładowego klienta i określają, które dane ESG są istotne dla oceny ryzyka ubezpieczeniowego.

Moduł 4. ESG i ryzyka klimatyczne w procesie underwritingu

• Uwzględnianie czynników ESG w underwritingu – identyfikacja istotnych czynników ESG na etapie oceny i akceptacji ryzyka.
• Wpływ ryzyk klimatycznych na warunki ubezpieczenia – zakres ochrony, wysokość składki, franszyzy, limity, wyłączenia i inne elementy produktu.
• Identyfikacja ryzyk wymagających pogłębionej analizy – kryteria eskalacji, dodatkowe informacje i działania ograniczające ryzyko.
• Ćwiczenie praktyczne – ocena ryzyka ubezpieczeniowego: uczestnicy analizują przypadek klienta narażonego na ryzyka ESG i klimatyczne oraz formułują rekomendację dotyczącą akceptacji i warunków ubezpieczenia.

DZIEŃ II – ZARZĄDZANIE I MONITOROWANIE RYZYK ESG

Moduł 5. Ryzyka ESG w zarządzaniu portfelem ubezpieczeniowym

• Identyfikacja koncentracji ryzyka ESG i klimatycznego – sektory, lokalizacje i rodzaje aktywów szczególnie narażone na ryzyko.
• Wpływ ESG na rentowność i stabilność portfela – częstotliwość i wartość szkód, zmienność wyników oraz długoterminowe konsekwencje zmian klimatycznych.
• Zarządzanie ekspozycją na ryzyka ESG – dywersyfikacja, limity, monitoring oraz działania ograniczające nadmierną koncentrację ryzyka.
• Ćwiczenie praktyczne – analiza portfela: uczestnicy analizują strukturę przykładowego portfela i identyfikują obszary nadmiernej ekspozycji na ryzyka ESG i klimatyczne oraz proponują działania ograniczające ryzyko.

Moduł 6. Monitoring ryzyk klimatycznych i ESG

• Cele i zakres monitorowania ryzyka – bieżąca obserwacja zmian czynników ESG i klimatycznych oraz ich wpływu na portfel.
• Wskaźniki i sygnały ostrzegawcze – identyfikacja parametrów wskazujących na wzrost poziomu ryzyka i pogorszenie profilu ekspozycji.
• Aktualizacja oceny ryzyka – zasady reagowania na istotne zmiany sytuacji klienta, otoczenia regulacyjnego i warunków klimatycznych.
• Ćwiczenie praktyczne – monitoring ekspozycji: uczestnicy analizują zmiany w sytuacji przykładowego klienta i określają, które informacje powinny uruchomić ponowną ocenę ryzyka.

Moduł 7. Ograniczanie i zarządzanie ryzykami ESG

• Strategie ograniczania ryzyka klimatycznego – działania prewencyjne, ograniczanie ekspozycji, dywersyfikacja i dostosowanie warunków ubezpieczenia.
• Zarządzanie ryzykami społecznymi i dotyczącymi ładu korporacyjnego – identyfikacja nieprawidłowości oraz ich potencjalnego wpływu na działalność i ryzyko ubezpieczeniowe.
• Integracja ryzyk ESG z systemem zarządzania ryzykiem – odpowiedzialność organizacyjna, procedury, monitoring i raportowanie.
• Ćwiczenie praktyczne – przygotowanie działań ograniczających ryzyko: uczestnicy analizują zidentyfikowane ryzyko ESG i opracowują zestaw działań służących jego ograniczeniu i monitorowaniu.

Moduł 8. Kompleksowe zarządzanie ryzykiem ESG i klimatycznym

• Proces zarządzania ryzykiem ESG – identyfikacja, ocena, monitorowanie, ograniczanie i raportowanie ryzyka.
• Wykorzystanie danych ESG w podejmowaniu decyzji – interpretacja informacji, formułowanie wniosków i wykorzystanie danych w procesach biznesowych.
• Doskonalenie systemu zarządzania ryzykami ESG – identyfikacja luk, aktualizacja procedur oraz dostosowanie procesów do zmieniających się warunków rynkowych i regulacyjnych.
• Ćwiczenie praktyczne – kompleksowa ocena ryzyka: uczestnicy analizują przypadek zakładu ubezpieczeń, identyfikują kluczowe ryzyka ESG i klimatyczne, oceniają ich wpływ oraz przygotowują rekomendacje dotyczące dalszego zarządzania ryzykiem.

TEST WALIDACYJNY

Metoda walidacji: test teoretyczny jednokrotnego wyboru.

Forma: 20 pytań, każde z czterema wariantami odpowiedzi i jedną odpowiedzią prawidłową.

Zakres testu: ryzyka ESG i klimatyczne, ryzyko fizyczne i transformacji, dane ESG, ocena ryzyka ubezpieczeniowego, underwriting, zarządzanie portfelem, monitoring oraz ograniczanie ryzyk ESG.

Kryterium zaliczenia: minimum 70% poprawnych odpowiedzi, tj. 14 z 20 pytań.

Każdy uczestnik szkolenia otrzyma od organizatora materiały szkoleniowo - dydaktyczne w formie zeszytu uczestnika, który zostanie wręczonystacjonarnie na miejscu szkolenia.

Sala szkoleniowa spełnia warunki lokalowe oraz sprzętowe gwarantujące prawidłowe przeprowadzenie szkolenia tj. m.in. (stoły, krzesła, dostęp do sieci internetowej, flipchart, rzutnik multimedialny, laptop).

Usługa dofinansowana w minimum 70% ze środków publicznych jest zwolniona z VAT na podstawie § 3 ust. 1 pkt. 14 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 grudnia 2013 r. w sprawie zwolnień od podatku od towarów i usług oraz warunków stosowania tych zwolnień(Dz. U. z 2020 r. poz. 1983) w związku z art. 82 ust. 3 Ustawy z dnia 11 marca 2004 r. o podatku od towarów i usług ( Dz. U.z2022 r. poz.931).