Wdrażanie regulacji ESG do procesów i produktów w instytucji finansowej.

PROGRAM SZKOLENIA

Wdrażanie regulacji ESG do procesów i produktów w instytucji finansowej

DZIEŃ I – REGULACJE ESG I ICH WPŁYW NA DZIAŁALNOŚĆ INSTYTUCJI FINANSOWEJ

Moduł 1. Regulacje ESG w sektorze finansowym

• Znaczenie ESG dla instytucji finansowych – podstawowe pojęcia, cele i znaczenie czynników środowiskowych, społecznych oraz związanych z ładem korporacyjnym.
• Najważniejsze regulacje i wymagania ESG – charakterystyka podstawowych obowiązków instytucji finansowych oraz ich wpływ na działalność operacyjną i biznesową.
• Zakres zastosowania wymogów ESG – identyfikacja obszarów działalności instytucji finansowej objętych regulacjami ESG.
• Ćwiczenie praktyczne – identyfikacja wymagań ESG: uczestnicy analizują przykładową instytucję finansową i przyporządkowują poszczególne wymagania ESG do odpowiednich obszarów jej działalności.

Moduł 2. Wpływ regulacji ESG na procesy biznesowe

• ESG w procesach kredytowych i finansowych – uwzględnianie czynników ESG przy ocenie klientów, transakcji i ekspozycji finansowych.
• ESG w procesach inwestycyjnych i zarządzaniu aktywami – wykorzystanie informacji ESG przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych i zarządzaniu portfelem.
• ESG w zarządzaniu ryzykiem i procesach wewnętrznych – identyfikacja, ocena i monitorowanie ryzyk związanych z ESG.
• Ćwiczenie praktyczne – mapa procesów ESG: uczestnicy identyfikują procesy w przykładowej instytucji finansowej, które wymagają uwzględnienia czynników ESG, oraz określają zakres niezbędnych zmian.

Moduł 3. Analiza zgodności procesów z wymaganiami ESG

• Identyfikacja obowiązujących procedur i mechanizmów kontrolnych – przegląd procesów pod kątem uwzględniania wymagań ESG.
• Identyfikacja luk i niezgodności – rozpoznawanie obszarów, w których istniejące rozwiązania nie odpowiadają wymaganiom ESG.
• Planowanie działań dostosowawczych – określanie priorytetów, odpowiedzialności i działań niezbędnych do dostosowania procesów.
• Ćwiczenie praktyczne – analiza luk (gap analysis): uczestnicy analizują przykładowy proces instytucji finansowej, identyfikują jego braki w zakresie ESG i przygotowują propozycje działań korygujących.

Moduł 4. ESG w zarządzaniu ryzykiem instytucji finansowej

• Rodzaje ryzyka ESG – ryzyko środowiskowe, społeczne i związane z ładem korporacyjnym oraz ich znaczenie dla instytucji finansowej.
• Wpływ ESG na ryzyko kredytowe, inwestycyjne i operacyjne – identyfikacja zależności pomiędzy czynnikami ESG a profilem ryzyka instytucji.
• Monitorowanie i ograniczanie ryzyka ESG – podstawowe mechanizmy kontroli, wskaźniki i działania ograniczające ekspozycję na ryzyka ESG.
• Ćwiczenie praktyczne – identyfikacja ryzyk ESG: uczestnicy analizują wybrany proces lub produkt finansowy, identyfikują potencjalne ryzyka ESG oraz proponują działania ograniczające te ryzyka.

DZIEŃ II – WDRAŻANIE ESG DO PRODUKTÓW I PROCESÓW

Moduł 5. Uwzględnianie ESG w projektowaniu i modyfikowaniu produktów finansowych

• Znaczenie ESG w procesie projektowania produktów – identyfikacja czynników ESG istotnych dla różnych rodzajów produktów finansowych.
• Dostosowanie cech i parametrów produktów do wymagań ESG – kryteria ESG, dane źródłowe oraz dokumentowanie cech produktu.
• Ocena produktu z perspektywy klienta i wymogów ESG – przejrzystość informacji, komunikowanie cech ESG oraz unikanie nieuzasadnionych deklaracji.
• Ćwiczenie praktyczne – modyfikacja produktu finansowego: uczestnicy analizują przykładowy produkt finansowy i wskazują zmiany konieczne do uwzględnienia wymagań ESG.

Moduł 6. Dane ESG i dokumentacja procesów oraz produktów

• Rodzaje danych ESG wykorzystywanych w instytucji finansowej – dane dotyczące klientów, produktów, transakcji, inwestycji i działalności własnej instytucji.
• Źródła, jakość i weryfikacja danych ESG – pozyskiwanie danych, ocena ich kompletności, wiarygodności i aktualności.
• Dokumentowanie informacji ESG – zasady gromadzenia danych, ścieżka audytowa, odpowiedzialność za dane oraz ich wykorzystanie w procesach decyzyjnych.
• Ćwiczenie praktyczne – analiza danych ESG: uczestnicy otrzymują przykładowy zestaw danych i określają ich źródła, jakość, przydatność oraz sposób wykorzystania w procesie finansowym.

Moduł 7. Organizacja procesu wdrażania regulacji ESG

• Etapy wdrażania wymagań ESG – analiza wymagań, ocena stanu obecnego, projektowanie zmian, wdrożenie i testowanie rozwiązań.
• Podział odpowiedzialności za wdrożenie ESG – rola zarządu, jednostek biznesowych, compliance, risk management, audytu oraz innych obszarów organizacji.
• Monitorowanie realizacji działań wdrożeniowych – harmonogramy, mierniki, kontrola realizacji i aktualizacja rozwiązań w związku ze zmianami regulacyjnymi.
• Ćwiczenie praktyczne – przygotowanie planu wdrożenia ESG: uczestnicy opracowują uproszczony plan wdrożenia wybranego wymogu ESG, określając działania, odpowiedzialność, terminy i sposób monitorowania.

Moduł 8. Monitorowanie zgodności i doskonalenie procesów ESG

• Kontrola zgodności procesów i produktów z wymaganiami ESG – zasady okresowej weryfikacji i identyfikowania niezgodności.
• Aktualizacja procesów i produktów – reagowanie na zmiany regulacyjne, rynkowe i organizacyjne oraz doskonalenie wdrożonych rozwiązań.
• Zarządzanie ryzykiem braku zgodności z ESG – konsekwencje nieprawidłowego wdrożenia wymagań oraz działania zapobiegawcze i korygujące.
• Ćwiczenie praktyczne – ocena zgodności i plan działań: uczestnicy analizują przykładowy proces lub produkt finansowy, identyfikują niezgodności z wymaganiami ESG i przygotowują plan działań naprawczych.

TEST WALIDACYJNY

Metoda walidacji: test teoretyczny jednokrotnego wyboru.

Forma: 20 pytań, każde z czterema wariantami odpowiedzi i jedną odpowiedzią prawidłową.

Zakres testu: regulacje ESG, wpływ ESG na procesy biznesowe instytucji finansowej, analiza zgodności i identyfikacja luk, zarządzanie ryzykiem ESG, uwzględnianie ESG w produktach finansowych, dane i dokumentacja ESG oraz organizacja i monitorowanie procesu wdrożenia.

Kryterium zaliczenia: minimum 70% poprawnych odpowiedzi, tj. 14 z 20 pytań.

Każdy uczestnik szkolenia otrzyma od organizatora materiały szkoleniowo - dydaktyczne w formie zeszytu uczestnika, który zostanie wręczonystacjonarnie na miejscu szkolenia.

Sala szkoleniowa spełnia warunki lokalowe oraz sprzętowe gwarantujące prawidłowe przeprowadzenie szkolenia tj. m.in. (stoły, krzesła, dostęp do sieci internetowej, flipchart, rzutnik multimedialny, laptop).

Usługa dofinansowana w minimum 70% ze środków publicznych jest zwolniona z VAT na podstawie § 3 ust. 1 pkt. 14 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 grudnia 2013 r. w sprawie zwolnień od podatku od towarów i usług oraz warunków stosowania tych zwolnień(Dz. U. z 2020 r. poz. 1983) w związku z art. 82 ust. 3 Ustawy z dnia 11 marca 2004 r. o podatku od towarów i usług ( Dz. U.z2022 r. poz.931).