Od zera do Eksperta - wszystko co musisz wiedzieć o kredytach hipotecznych, aby móc sprawnie funkcjonować na rynku finansowym jako EKSPERT - KURS

Szkolenie obejmuje trzy dni zajęć łączących część teoretyczną i praktyczną, realizowanych w formie wykładów, analiz przypadków, ćwiczeń praktycznych oraz symulacji pracy z klientem. Program został opracowany tak, aby krok po kroku przygotować uczestników do samodzielnego funkcjonowania w roli eksperta kredytów hipotecznych — od poznania podstaw produktów finansowych, przez analizę ofert banków, aż po pracę z klientem i budowanie relacji w procesie doradczym.

Pierwsza część szkolenia koncentruje się na usystematyzowanej wiedzy teoretycznej: uczestnicy analizują kluczowe pojęcia rynku kredytowego, zasady funkcjonowania kredytów hipotecznych, elementy oprocentowania oraz wymagania formalne banków. Drugi dzień rozwija kompetencje praktyczne, w szczególności umiejętność analizy ofert, obsługi kalkulatorów finansowych oraz interpretacji danych dotyczących zdolności kredytowej. Trzeci dzień stanowi intensywny moduł praktyczny, w którym uczestnicy ćwiczą proces doradczy, komunikację z klientem, analizę jego potrzeb oraz tworzenie dopasowanych rekomendacji finansowych

Kurs skierowany jest do osób chcących poszerzyć swoją wiedzę w zakresie kredytów hipotecznych.

Zajęcia prowadzone są w sali szkoleniowej wyposażonej w projektor multimedialny, dostęp do Internetu oraz stanowiska pracy dla każdego uczestnika. W trakcie szkolenia uczestnicy otrzymują skrypt szkoleniowy, karty pracy, wzory dokumentów kredytowych, a także dostęp do dysku z materiałami rozwijającymi wiedzę z poszczególnych obszarów merytorycznych

Zajęcia realizowane są w kameralnych grupach, maksymalnie 6-osobowych, co pozwala na indywidualne podejście do każdego uczestnika.

Przerwy nie są wliczane w czas trwania usługi szkoleniowej.

Kurs prowadzony jest w trybie godzin dydaktycznych

DZIEŃ 1 – Fundamenty wiedzy o kredytach hipotecznych

Charakter dnia: intensywna teoria + sesja Q&A (teoretyczno-praktyczna)

8:15–10:30 – Wprowadzenie do roli eksperta finansowego

• Kim jest ekspert finansowy i jakie pełni funkcje
• Kompetencje twarde i miękkie
• Odpowiedzialność zawodowa i etyka

10:30–12:00 – Kredyt hipoteczny: podstawy i definicje

• Rodzaje kredytów hipotecznych
• Różnice między hipoteką a innymi zobowiązaniami
• Strony biorące udział w procesie kredytowym

12:00–13:00 – Przerwa

13:00–15:15 – Kluczowe pojęcia w kredytach hipotecznych

• WIBOR/WIRON, marża, RRSO, LTV
• Zdolność kredytowa – podstawy
• Raty równe vs malejące
• Koszty dodatkowe: prowizje, ubezpieczenia, opłaty notarialne

15:15–15:30 – Przerwa

15:30–17:00 – Q&A + analiza podstawowych przykładów

• Blok teoretyczno-praktyczny
• Interpretacja podstawowych parametrów kredytu

Zajęcia praktyczne dnia 1: elementy Q&A (przykłady liczbowe), ale nacisk 

DZIEŃ 2 – Proces udzielania kredytu krok po kroku

Charakter dnia: teoria + analiza przypadków + pierwsze ćwiczenia narzędziowe

08:15–11:15 – Proces udzielania kredytu od A do Z

Etapy: od wniosku do wypłaty środków

• Lista dokumentów
• Jak bank ocenia zdolność kredytową?

11:15–12:45 – Analiza ofert banków

• Praca z kalkulatorami kredytowymi
• RRSO – interpretacja
• Różnice między ofertami – zalety i wady

12:45–13:30 – Przerwa

12:45–15:00 – Trudne przypadki i nietypowe sytuacje klientów

(blok teoretyczno-praktyczny, case studies)

• Niestandardowe dochody
• Kredyty z innymi zobowiązaniami
• Opóźnienia, BIK, nieregularne wpływy
• Sytuacje wymagające odrzucenia lub restrukturyzacji

15:00–15:15 – Przerwa

15:15–17:30 – Q&A + podsumowanie dnia

• Sesja mieszana, omówienie realnych przykładów

Zajęcia praktyczne dnia 2:

• praca z kalkulatorami (blok II)
• analiza przypadków (blok III)

DZIEŃ 3 – Praktyka, praca z klientem i techniki sprzedażowe

Charakter dnia: duży nacisk na praktykę, symulacje, pracę w parach + walidacja

8:00–10:15 – Praca z klientem w praktyce

• Zbieranie potrzeb i oczekiwań
• Wywiad kredytowy
• Budowanie relacji i zaufania
• Jak przygotować ofertę „szytą na miarę”?
• Praca z emocjami i obiekcjami

10:15–10:30 – Przerwa

10:30–12:00 – Techniki sprzedaży usług doradczych

• Sprzedaż doradcza vs sprzedaż produktowa
• Techniki perswazji i język korzyści
• Najczęstsze błędy

12:00–12:45 – Przerwa

12:45–15:00 – Praca w parach: klient–ekspert (symulacje)

• Od rozmowy po prezentację oferty
• Każdy uczestnik pełni rolę eksperta i klienta
• Analiza rozmów

15:00–17:15 – Q&A i podsumowanie szkolenia

• Wymiana doświadczeń
• Najtrudniejsze pytania klientów i jak odpowiadać

17:15–18:00 – Walidacja (praktyczna weryfikacja umiejętności)

Walidacja odbywa się po zakończeniu szkolenia i ma na celu sprawdzenie, czy uczestnik osiągnął wszystkie efekty uczenia się określone w Karcie Usługi. Łączny czas walidacji na osobę wynosi 45 minut, co pozwala na rzetelną weryfikację zarówno wiedzy teoretycznej, jak i umiejętności praktycznych. Metody walidacji które zostaną użyte to: obserwacja w warunkach symulowanych.

Szkolenie realizowane jest w godzinach dydaktycznych, przerwy nie są wliczane w czas trwania usługi szkoleniowej.

Liczba godzin teoretycznych: 17 godzin

Liczba godzin praktycznych: 18 godziny

Wymagane jest nim. 80% obecności na zajęciach potwierdzeniem jest lista obecności.

Uczestnicy kursu otrzymają skrypt szkoleniowy, karty pracy, wzory dokumentów niezbędne do pracy z Klientem, dostęp do dysku z wiedzą z poszczególnych zakresów. Walidacja będzie polegała na obserwacji uczestników podczas trwania kursu, ponieważ praca eksperta to sztuka zadawania pytań i umiejętność słuchania swojego Klienta, aby relacje które z nim budujemy były pełne zaufania i trwałe.

Dla osób korzystających z dofinansowania wymagana jest minimalna frekwencja na poziomie 80% zajęć, która potwierdzona zostanie listą obecności.

Usługa jest zwolniona z VAT

Przerwy nie wliczają się w czas usługi.