Od zera do Eksperta - wszystko co musisz wiedzieć o kredytach hipotecznych, aby móc sprawnie funkcjonować na rynku finansowym jako EKSPERT - KURS
Od zera do Eksperta - wszystko co musisz wiedzieć o kredytach hipotecznych, aby móc sprawnie funkcjonować na rynku finansowym jako EKSPERT - KURS
Informacje podstawowe
Informacje podstawowe
- KategoriaFinanse i bankowość / Finanse i doradztwo finansowe
- Grupa docelowa usługi
Kurs przeznaczony jest dla osób, które chcą w sposób rzetelny, skuteczny i profesjonalny poruszać się po rynku finansowym, oferując swoim Klientom najlepiej dopasowane rozwiązania w zakresie kredytów hipotecznych.
Szkolenie skierowane jest w szczególności do:
- doradców finansowych chcących poszerzyć zakres swoich usług o kredyty hipoteczne,
- pośredników kredytowych chcących poszerzyć zakres swoich usług o kredyty hipoteczne,
- osób planujących rozpocząć karierę w branży finansowej lub rozwinąć kompetencje w obszarze doradztwa hipotecznego.
Uczestnicy kursu poznają praktyczne aspekty pracy eksperta hipotecznego, nauczą się analizować potrzeby Klientów oraz budować trwałe, oparte na zaufaniu relacje biznesowe.
- Minimalna liczba uczestników2
- Maksymalna liczba uczestników6
- Data zakończenia rekrutacji05-02-2026
- Forma prowadzenia usługistacjonarna
- Liczba godzin usługi34
- Podstawa uzyskania wpisu do BURCertyfikat systemu zarządzania jakością wg. ISO 9001:2015 (PN-EN ISO 9001:2015) - w zakresie usług szkoleniowych
Cel
Cel
Cel edukacyjny
Celem kursu jest przygotowanie uczestników do samodzielnego i profesjonalnego działania na rynku kredytów hipotecznych. Program obejmuje zarówno wiedzę teoretyczną, jak i praktyczne umiejętności niezbędne do skutecznego doradztwa finansowego.Po ukończeniu kursu uczestnik będzie potrafił samodzielnie przeprowadzić cały proces doradczy — od analizy potrzeb Klienta po przedstawienie i omówienie optymalnej oferty kredytu hipotecznego.
Uczestnik otrzyma certyfikat potwierdzający zdobytą wiedzę.
Efekty uczenia się oraz kryteria weryfikacji ich osiągnięcia i Metody walidacji
| Efekty uczenia się | Kryteria weryfikacji | Metoda walidacji |
|---|---|---|
Efekty uczenia się Wykorzystuje podstawową wiedzę z zakresu kredytów hipotecznych | Kryteria weryfikacji Analizuje wpływ różnych czynników (oprocentowanie, okres kredytowania, wkład własny) na całkowity koszt kredytu hipotecznego | Metoda walidacji Obserwacja w warunkach symulowanych |
Kryteria weryfikacji Porównuje oferty kredytów hipotecznych różnych instytucji finansowych, wskazując ich mocne i słabe strony. | Metoda walidacji Obserwacja w warunkach symulowanych | |
Efekty uczenia się Tworzy symulacje kredytu hipotecznego w oparciu o pozyskane od klienta dane. | Kryteria weryfikacji Uwzględnia w symulacji różne warianty oprocentowania, okresu spłaty oraz formy rat, analizując ich wpływ na wysokość miesięcznego zobowiązania. | Metoda walidacji Obserwacja w warunkach symulowanych |
Kryteria weryfikacji Ocenia zdolność kredytową klienta oraz dostosowuje parametry symulacji do jego możliwości finansowych i potrzeb | Metoda walidacji Obserwacja w warunkach symulowanych | |
Efekty uczenia się Pozyskuje wiedzę dotyczącą procesu uzyskania dla Klienta kredytu hipotecznego. | Kryteria weryfikacji Analizuje poszczególne etapy procesu kredytowego (od złożenia wniosku po podpisanie umowy), wskazując potencjalne ryzyka i bariery dla klienta | Metoda walidacji Obserwacja w warunkach symulowanych |
Kryteria weryfikacji Porównuje procedury uzyskania kredytu hipotecznego w różnych instytucjach finansowych, identyfikując różnice w wymaganiach i dokumentacji | Metoda walidacji Obserwacja w warunkach symulowanych | |
Efekty uczenia się Pozyskanie wiedzy nt. technik sprzedaży usług doradczych | Kryteria weryfikacji Stosuje techniki sprzedaży usług doradczych w kontakcie z klientem | Metoda walidacji Obserwacja w warunkach symulowanych |
Kwalifikacje i kompetencje
Kwalifikacje
Kompetencje
Usługa prowadzi do nabycia kompetencji.Warunki uznania kompetencji
Program
Program
Szkolenie obejmuje trzy dni zajęć łączących część teoretyczną i praktyczną, realizowanych w formie wykładów, analiz przypadków, ćwiczeń praktycznych oraz symulacji pracy z klientem. Program został opracowany tak, aby krok po kroku przygotować uczestników do samodzielnego funkcjonowania w roli eksperta kredytów hipotecznych — od poznania podstaw produktów finansowych, przez analizę ofert banków, aż po pracę z klientem i budowanie relacji w procesie doradczym.
Pierwsza część szkolenia koncentruje się na usystematyzowanej wiedzy teoretycznej: uczestnicy analizują kluczowe pojęcia rynku kredytowego, zasady funkcjonowania kredytów hipotecznych, elementy oprocentowania oraz wymagania formalne banków. Drugi dzień rozwija kompetencje praktyczne, w szczególności umiejętność analizy ofert, obsługi kalkulatorów finansowych oraz interpretacji danych dotyczących zdolności kredytowej. Trzeci dzień stanowi intensywny moduł praktyczny, w którym uczestnicy ćwiczą proces doradczy, komunikację z klientem, analizę jego potrzeb oraz tworzenie dopasowanych rekomendacji finansowych
Kurs skierowany jest do osób chcących poszerzyć swoją wiedzę w zakresie kredytów hipotecznych.
Zajęcia prowadzone są w sali szkoleniowej wyposażonej w projektor multimedialny, dostęp do Internetu oraz stanowiska pracy dla każdego uczestnika. W trakcie szkolenia uczestnicy otrzymują skrypt szkoleniowy, karty pracy, wzory dokumentów kredytowych, a także dostęp do dysku z materiałami rozwijającymi wiedzę z poszczególnych obszarów merytorycznych
Zajęcia realizowane są w kameralnych grupach, maksymalnie 6-osobowych, co pozwala na indywidualne podejście do każdego uczestnika.
Przerwy nie są wliczane w czas trwania usługi szkoleniowej.
Kurs prowadzony jest w trybie godzin dydaktycznych
DZIEŃ 1 – Fundamenty wiedzy o kredytach hipotecznych
Charakter dnia: intensywna teoria + sesja Q&A (teoretyczno-praktyczna)
8:15–10:30 – Wprowadzenie do roli eksperta finansowego
- Kim jest ekspert finansowy i jakie pełni funkcje
- Kompetencje twarde i miękkie
- Odpowiedzialność zawodowa i etyka
10:30–12:00 – Kredyt hipoteczny: podstawy i definicje
- Rodzaje kredytów hipotecznych
- Różnice między hipoteką a innymi zobowiązaniami
- Strony biorące udział w procesie kredytowym
12:00–13:00 – Przerwa
13:00–15:15 – Kluczowe pojęcia w kredytach hipotecznych
- WIBOR/WIRON, marża, RRSO, LTV
- Zdolność kredytowa – podstawy
- Raty równe vs malejące
- Koszty dodatkowe: prowizje, ubezpieczenia, opłaty notarialne
15:15–15:30 – Przerwa
15:30–17:00 – Q&A + analiza podstawowych przykładów
- Blok teoretyczno-praktyczny
- Interpretacja podstawowych parametrów kredytu
Zajęcia praktyczne dnia 1: elementy Q&A (przykłady liczbowe), ale nacisk
DZIEŃ 2 – Proces udzielania kredytu krok po kroku
Charakter dnia: teoria + analiza przypadków + pierwsze ćwiczenia narzędziowe
08:15–11:15 – Proces udzielania kredytu od A do Z
Etapy: od wniosku do wypłaty środków
- Lista dokumentów
- Jak bank ocenia zdolność kredytową?
11:15–12:45 – Analiza ofert banków
- Praca z kalkulatorami kredytowymi
- RRSO – interpretacja
- Różnice między ofertami – zalety i wady
12:45–13:30 – Przerwa
12:45–15:00 – Trudne przypadki i nietypowe sytuacje klientów
(blok teoretyczno-praktyczny, case studies)
- Niestandardowe dochody
- Kredyty z innymi zobowiązaniami
- Opóźnienia, BIK, nieregularne wpływy
- Sytuacje wymagające odrzucenia lub restrukturyzacji
15:00–15:15 – Przerwa
15:15–17:30 – Q&A + podsumowanie dnia
- Sesja mieszana, omówienie realnych przykładów
Zajęcia praktyczne dnia 2:
- praca z kalkulatorami (blok II)
- analiza przypadków (blok III)
DZIEŃ 3 – Praktyka, praca z klientem i techniki sprzedażowe
Charakter dnia: duży nacisk na praktykę, symulacje, pracę w parach + walidacja
8:00–10:15 – Praca z klientem w praktyce
- Zbieranie potrzeb i oczekiwań
- Wywiad kredytowy
- Budowanie relacji i zaufania
- Jak przygotować ofertę „szytą na miarę”?
- Praca z emocjami i obiekcjami
10:15–10:30 – Przerwa
10:30–12:00 – Techniki sprzedaży usług doradczych
- Sprzedaż doradcza vs sprzedaż produktowa
- Techniki perswazji i język korzyści
- Najczęstsze błędy
12:00–12:45 – Przerwa
12:45–15:00 – Praca w parach: klient–ekspert (symulacje)
- Od rozmowy po prezentację oferty
- Każdy uczestnik pełni rolę eksperta i klienta
- Analiza rozmów
15:00–17:15 – Q&A i podsumowanie szkolenia
- Wymiana doświadczeń
- Najtrudniejsze pytania klientów i jak odpowiadać
17:15–18:00 – Walidacja (praktyczna weryfikacja umiejętności)
Walidacja odbywa się po zakończeniu szkolenia i ma na celu sprawdzenie, czy uczestnik osiągnął wszystkie efekty uczenia się określone w Karcie Usługi. Łączny czas walidacji na osobę wynosi 45 minut, co pozwala na rzetelną weryfikację zarówno wiedzy teoretycznej, jak i umiejętności praktycznych. Metody walidacji które zostaną użyte to: obserwacja w warunkach symulowanych.
Szkolenie realizowane jest w godzinach dydaktycznych, przerwy nie są wliczane w czas trwania usługi szkoleniowej.
Liczba godzin teoretycznych: 17 godzin
Liczba godzin praktycznych: 18 godziny
Wymagane jest nim. 80% obecności na zajęciach potwierdzeniem jest lista obecności.
Harmonogram
Harmonogram
| Przedmiot / temat zajęć | Prowadzący | Data realizacji zajęć | Godzina rozpoczęcia | Godzina zakończenia | Liczba godzin |
|---|---|---|---|---|---|
Przedmiot / temat zajęć 1 z 19 Dzień 1: Część teoretyczna: Wprowadzenie do roli eksperta finansowego | Prowadzący Hanna Hadryś | Data realizacji zajęć 06-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 08:15 | Godzina zakończenia 10:30 | Liczba godzin 02:15 |
Przedmiot / temat zajęć 2 z 19 Kredyt hipoteczny: podstawy i definicje | Prowadzący Hanna Hadryś | Data realizacji zajęć 06-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 10:30 | Godzina zakończenia 12:00 | Liczba godzin 01:30 |
Przedmiot / temat zajęć 3 z 19 Przerwa | Prowadzący Hanna Hadryś | Data realizacji zajęć 06-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 12:00 | Godzina zakończenia 13:00 | Liczba godzin 01:00 |
Przedmiot / temat zajęć 4 z 19 Kluczowe pojęcia w kredytach hipotecznych | Prowadzący Hanna Hadryś | Data realizacji zajęć 06-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 13:00 | Godzina zakończenia 15:15 | Liczba godzin 02:15 |
Przedmiot / temat zajęć 5 z 19 Przerwa | Prowadzący Hanna Hadryś | Data realizacji zajęć 06-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 15:15 | Godzina zakończenia 15:30 | Liczba godzin 00:15 |
Przedmiot / temat zajęć 6 z 19 Q&A + analiza podstawowych przykładów | Prowadzący Hanna Hadryś | Data realizacji zajęć 06-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 15:30 | Godzina zakończenia 17:00 | Liczba godzin 01:30 |
Przedmiot / temat zajęć 7 z 19 Dzień 2 - Proces udzielania kredytu od A do Z | Prowadzący Hanna Hadryś | Data realizacji zajęć 07-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 08:15 | Godzina zakończenia 11:15 | Liczba godzin 03:00 |
Przedmiot / temat zajęć 8 z 19 Analiza ofert banków | Prowadzący Hanna Hadryś | Data realizacji zajęć 07-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 11:15 | Godzina zakończenia 12:45 | Liczba godzin 01:30 |
Przedmiot / temat zajęć 9 z 19 Część praktyczna: Trudne przypadki i nietypowe sytuacje klientów | Prowadzący Hanna Hadryś | Data realizacji zajęć 07-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 12:45 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 02:15 |
Przedmiot / temat zajęć 10 z 19 Przerwa | Prowadzący Hanna Hadryś | Data realizacji zajęć 07-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 12:45 | Godzina zakończenia 13:30 | Liczba godzin 00:45 |
Przedmiot / temat zajęć 11 z 19 Przerwa | Prowadzący Hanna Hadryś | Data realizacji zajęć 07-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 15:00 | Godzina zakończenia 15:15 | Liczba godzin 00:15 |
Przedmiot / temat zajęć 12 z 19 Q&A + podsumowanie dnia | Prowadzący Hanna Hadryś | Data realizacji zajęć 07-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 15:15 | Godzina zakończenia 17:30 | Liczba godzin 02:15 |
Przedmiot / temat zajęć 13 z 19 Dzień 3 - Praca z klientem w praktyce | Prowadzący Hanna Hadryś | Data realizacji zajęć 08-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 08:00 | Godzina zakończenia 10:15 | Liczba godzin 02:15 |
Przedmiot / temat zajęć 14 z 19 Przerwa | Prowadzący Hanna Hadryś | Data realizacji zajęć 08-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 10:15 | Godzina zakończenia 10:30 | Liczba godzin 00:15 |
Przedmiot / temat zajęć 15 z 19 Techniki sprzedaży usług doradczych | Prowadzący Hanna Hadryś | Data realizacji zajęć 08-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 10:30 | Godzina zakończenia 12:00 | Liczba godzin 01:30 |
Przedmiot / temat zajęć 16 z 19 Przerwa | Prowadzący Hanna Hadryś | Data realizacji zajęć 08-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 12:00 | Godzina zakończenia 12:45 | Liczba godzin 00:45 |
Przedmiot / temat zajęć 17 z 19 Praca w parach: klient–ekspert (symulacje) | Prowadzący Hanna Hadryś | Data realizacji zajęć 08-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 12:45 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 02:15 |
Przedmiot / temat zajęć 18 z 19 Q&A i podsumowanie szkolenia | Prowadzący Hanna Hadryś | Data realizacji zajęć 08-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 15:00 | Godzina zakończenia 17:15 | Liczba godzin 02:15 |
Przedmiot / temat zajęć 19 z 19 Walidacja | Prowadzący - | Data realizacji zajęć 08-02-2026 | Godzina rozpoczęcia 17:15 | Godzina zakończenia 18:00 | Liczba godzin 00:45 |
Cena
Cena
Cennik
| Rodzaj ceny | Cena |
|---|---|
Rodzaj ceny Koszt przypadający na 1 uczestnika brutto | Cena 4 500,00 PLN |
Rodzaj ceny Koszt przypadający na 1 uczestnika netto | Cena 4 500,00 PLN |
Rodzaj ceny Koszt osobogodziny brutto | Cena 132,35 PLN |
Rodzaj ceny Koszt osobogodziny netto | Cena 132,35 PLN |
Prowadzący
Prowadzący
Hanna Hadryś
Jej praktyczne doświadczenie obejmuje kompleksowe doradztwo w zakresie kredytów hipotecznych, analizy potrzeb finansowych Klientów oraz skuteczne dopasowywanie rozwiązań finansowych, co czyni ją jednym z najbardziej cenionych ekspertów w branży.
Informacje dodatkowe
Informacje dodatkowe
Informacje o materiałach dla uczestników usługi
Uczestnicy kursu otrzymają skrypt szkoleniowy, karty pracy, wzory dokumentów niezbędne do pracy z Klientem, dostęp do dysku z wiedzą z poszczególnych zakresów. Walidacja będzie polegała na obserwacji uczestników podczas trwania kursu, ponieważ praca eksperta to sztuka zadawania pytań i umiejętność słuchania swojego Klienta, aby relacje które z nim budujemy były pełne zaufania i trwałe.
Dla osób korzystających z dofinansowania wymagana jest minimalna frekwencja na poziomie 80% zajęć, która potwierdzona zostanie listą obecności.
Usługa jest zwolniona z VAT
Przerwy nie wliczają się w czas usługi.
Adres
Adres
Udogodnienia w miejscu realizacji usługi
- Klimatyzacja
- Wi-fi